ניהול תיק השקעות בהתאמה אישית – אילו קריטריונים צריך להתאים?

אחד מהתחומים הכי לוהטים בשנים האחרונות הוא התחום של ניהול תיק השקעות בהתאמה אישית. לא מעט אנשים בוחרים לשים את הכסף שלהם אותו הם חסכו לאורך השנים בתיקי השקעות. ההשקעה בתיק השקעות מביאה איתה יתרונות רבים, כאלה שלא תוכלו למצוא באפיקי השקעה אחרים. אך על מנת שתוכלו להפיק מהכסף את מירב התועלת יהיה עליכם להתאים באופן אישי את התיק. אילו קריטריונים חובה לקחת בחשבון כאשר פותחים תיק השקעות בהתאמה אישית? יש כמה קריטריונים עליהם אנו עומדים לדבר במאמר הבא. קריטריונים שיכולים לגרום לכך שהכסף שלכם יעבוד עבורכם.

מידת סיכון רצויה

לכל אחד מאיתנו יש מידת סיכון אחרת שאליה הוא מסוגל להתחייב. יש כאלה שאפשר להגדיר אותם הרפתקניים, והם אוהבים להסתכן ובו בזמן גם להרוויח יותר. אחרים מצד שני הם יותר שמרנים, ולכן הם מעדיפים להסתכן כמה שפחות. כאשר מדברים על ניהול תיק השקעות בהתאמה אישית, ישנו צורך לקחת את הנושא הזה בחשבון. כך שאנשים לא ימצאו את עצמם בלחץ מתמיד או בשאננות יתרה. כל אחד יקבל את תיק ההשקעות שהכי מתאים עבורו.

סכום השקעה ראשוני

הסכום הראשוני שאותו תשקיעו הוא ללא ספק הכי חשוב שיש. לרוב מדובר גם על הסכום הכי גבוה, שאמור להיות בסיס להמשך ההשקעה. אם תשקיעו סכום נמוך מידיי, אתם עלולים למצוא את עצמכם מרוויחים מעט. אם תשקיעו סכום גבוה מידיי, תוכלו למצוא את עצמכם נשארים בלי כסף. לכן ישנו צורך להתאים את סכום ההשקעה הראשוני לכל משקיע. מכיוון שלכל אחד יש סכום אחר של כסף נזיל אותו הוא מוכן להשקיע. יש כאלה עם סכום גבוה להשקעה ואחרים עם סכום נמוך.

אחוזי התשואה העתידיים

עוד פרמטר שלא ניתן להתעלם ממנו בעת ניהול תיק השקעות בהתאמה אישית הוא מידת התשואה. מידת התשואה קשורה באופן כמעט הדוק למידת הסיכון אותה בחרתם עבורכם. זה לא סוד שמי שיסתכן יותר יכול להרוויח יותר, ומי שיסתכן פחות יכול להרוויח פחות. אך כן תצטרכו להגדיר לעצמכם כמה תרצו להרוויח, וכל כמה זמן תרצו לעשות זאת. לכל משקיע יש את השאיפות שלו בהקשר הספציפי הזה.

מידת הנזילות של הכסף

אתם מאלה שרוצים למשוך את הכסף בכל רגע נתון? אתם מאלה שיכולים להשאיר את הכסף בתיק ההשקעות לאורך זמן? גם מידת הנזילות של הכסף הוא פרמטר שתהיו מוכרחים לתת עליו את הדעת. לכל אחד יש את הרצונות שלו כאשר זה מגיע לנזילות. יש אנשים שלא מוכנים להשקיע אם הם לא יודעים שהכסף יכול להיות אצלם בידיים בכל רגע נתון. אחרים סבורים כי תחנות יציאה עתידיות יאפשרו להם להשאיר את הכסף בתיק ההשקעות ללא חשש. גם כאן חובה לבצע התאמה אישית לכל משקיע.